استراتيجية خيارات بسيطة للجميع

استراتيجية خيارات بسيطة للجميع لا ندعه يفلت! تتبع الأسهم التي تهمك. مساعدة نفسك مع كذبة سهلة ومجانية خدمة قائمة الرغبات الجديدة اليوم. هذا المقال جزء من سلسلة لدينا أفضل المستثمر، الذي المغفلة المتعدد الألوان تعود إلى الأساسيات لمساعدتك على تحسين العائدات الخاصة بك، وتكون أكثر نجاحا مع الاستثمار الخاص. لا يخيف خيارات لك؟ أنها تخيف الكثير من الناس. خيارات الأسهم - من النوع الذي يتم تداولها في البورصات - اكتسبت سمعة لكونه خطرا ولا يمكن التنبؤ بها، وهو الأمر الذي المستثمرين من المعقول أن الملف في نفس (التعميم) مجلد مع أفكار مثل "يوم التداول" و "وضع كل الخاص بك المال في كومة كبيرة، ووضع على النار ". سمعة ليس غير مبرر تماما. "تداول خيارات" يميل للعمل على النحو الذي تأثرت به "يوم التداول" بالنسبة للكثيرين الذين يحاولون ذلك، وبعض الخيارات مدى تم رصفه من قبل نفس الفرشاة التي جعلت "المشتقات" كلمة سيئة بعد انفجار البنك العظمى من عام 2008. ولكن أعتقد مندوب سيئة الخيارات "غير مبالغ فيها. مع القليل من المعرفة والرعاية، ويمكن أن الخيارات ستكون أدوات مفيدة جدا - حتى بالنسبة للمستثمرين المحافظين. وهناك أداة مفيدة في الأوقات المضطربة الخيارات هي العقود التي تسمح (ولكن لا تتطلب) لك لشراء أو بيع شيء بسعر معين في أو قبل تاريخ معين. ومعظم المستثمرين التعامل مع موحدة، والخيارات المتداولة في البورصة على أسهم أو أدلة، والتي تأتي في شكلين: يضع والمكالمات. دعوة يسمح لك لشراء (أو "الدعوة بعيدا") سهم بسعر معين، ووضع يسمح لك لبيعه - في الخيار الخاص بك (ومن هنا جاء الاسم). يمكنك شراء يضع ويدعو من خلال مجرد عن أي وسيط الخصم، أو يمكنك إنشاء وبيعها - عملية تسمى "الكتابة" الخيارات. وفي كلتا الحالتين، انها عادة قليلا فقط أكثر تعقيدا من شراء الأسهم - سيكون لديك أي مشكلة في الاعتقاد بها. الخيارات التي شراء (أو بيع) جيدة لفترة زمنية محددة، وبعد ذلك ببساطة تنتهي إذا غير المستخدمة. تلك هي الأساسيات. يبدو بسيطا، أليس كذلك؟ ولكن إذا كنت تفكر في ذلك لمدة دقيقة، يمكنك ان ترى مجموعة كاملة من الاحتمالات. في أبسط مستوى، والخيارات هي وسيلة منخفضة التكلفة لاتخاذ موقف إذا كنت تعتقد خطوة كبيرة قادم. أعتقد أن البنوك في لجولة أخرى من المتاعب. ولكن لا نريد من خطر صفقة بيع كبيرة؟ شراء يضع على بنك أوف أميركا (NYSE: BAC) أو بنوك أخرى تمكنك من التقاط هذا الموقف مع أي أكثر عرضة للخطر من تكلفة من الخيارات. أعتقد أن أبل (ناسداك: AAPL) سهم ستشهد عثرة كبيرة مرة واحدة يتم الافراج عن اي فون المقبل، ولكن لم يكن لديك طن من فائض من النقد للاستثمار؟ شراء المكالمات يتيح لك الحصول على بعض من ذلك رأسا على عقب دون التزام نقدية مقدما ضخمة. ولكن نحن فقط خدش السطح. ماذا عن منخفضة المخاطر (حقا) وسيلة لزيادة العائدات من توزيع أرباح الأسهم الخاصة بك في الأوقات التي لا يبدو أن السوق أذهب إلى أي مكان؟ مثل، ويقول، والآن؟ استراتيجية خيارات لبقية منا، الآن ونحن نعلم جميعا أن الأسهم التي تدفع أرباح جيدة الصلبة من خلال الأوقات الجيدة والسيئة هو شيء عظيم أن يكون. توزيع أرباح الأسهم الكبيرة مثل شركات الأدوية العملاقة جونسون جونسون (NYSE: JNJ) أو رقاقة والصودا ملك شركة بيبسي كولا (NYSE: PEP) هي حجر الزاوية في العديد من محافظنا. ولكن مثل هذه الأسهم لا تميل إلى أن تكون مزارعي كبيرة، وهذا هو السبب لقد بدأت باستخدام استراتيجية خيارات منخفضة المخاطر تسمى الكتابة مغطاة دعوات لزيادة عوائد بلدي. هذه هي استراتيجية بسيطة يمكن لأي مستثمر استخدام، حتى في حساب الجيش الجمهوري الايرلندي. يعني "غطت" أننا نملك الأسهم الأساسية - وهذا ما يجعل من منخفضة المخاطر - ونحن كتابة المكالمات، مما يعني أن نبيع شخص آخر الحق في "الدعوة بعيدا" الأوراق المالية ونحن نملك في إعداد مسبق السعر. الصواميل والمسامير من المكالمات المغطاة الخطوة الأولى هي اختيار الأوراق المالية المناسبة، وهي شركة تريد، ولكن لا احد وهذا المرجح أن تشهد نموا كبيرا. هذا يمكن أن يكون الأسهم التي تمتلكها بالفعل، أو يمكنك شراء واحدة. دعنا نقول أن قمت بشراء 200 سهم من ماكدونالدز (NYSE: MCD) في 85 $. كنت تعتقد أنه في حين أنه من غير المرجح أن هبوطه، وانها لن تذهب إلى القمر، إما - وهذا ليس لماذا شرائه. يمكنك كتابة مكالمتين (يغطي كل خيار 100 سهم) أن تعطي أي شخص الحق في شراء الأسهم منك في 95 $ من الآن وحتى منتصف يناير كانون الثاني. وأنا أكتب هذا، فإن السوق تدفع لك 1.15 $ للسهم الواحد عن تلك المكالمات، أو 115 $ لكل منهما. كيف يمكن لهذا تلعب بها؟ هناك ثلاثة احتمالات: السهم يذهب صعودا. مفاجأة! شعبية غير متوقعة للصدمة الأنقليس McNugget جديد حركة تدفع الأسهم ميكي D'الصورة لمذهلة تصل إلى 110 $ في يناير كانون الثاني. ولكن للأسف، رأسا على عقب الخاص بك هو محدود - الحصول على استدعاء الأسهم الخاصة بك بعيدا في $ 95. لا يزال، وجعل لكم 10 $ للسهم في الأرباح، بالإضافة إلى 1،15 $ للسهم الذي حصلت عليه لكتابة المكالمات. هذا مكسب 13٪ هناك حق، بالإضافة إلى أي أرباح لك جمع - لا رث جدا لسهم الممتازة لك عقد لمدة ثلاثة أشهر فقط. السهم يأخذ بانخفاض. أو ربما الأنقليس McNugget هو بالتخبط الملحمي، تراجع الاسهم الى 60 $، والمكالمات تنتهي غير المستخدمة. هذا خطر مع أي سهم. ولكن على الأقل أجريتها أن 1،15 $ للسهم الواحد، ويمكنك كتابة مجموعة أخرى من المكالمات في يناير كانون الثاني. سعر السهم يبقى أكثر أو أقل شقة. وغني قليلا، أو لأسفل قليلا، ولكن ليس أكثر من 95 $، والمكالمات تنتهي غير المستخدمة. ألف مبروك! كنت عقدت الأسهم مستقرة خلال فترة من عدم اليقين في السوق، وحصلت على بعض نقدية اضافية عن طريق تلك المكالمات (وربما أرباح، أيضا). والنتيجة: ميزة إضافية كما ترون، فإن الخطر الأكبر مع استراتيجية الدعوة غطت هو أن ضيعت بعض رأسا على عقب إذا كانت الأوراق المالية يأخذ فجأة. ولكن عليك لا تزال الربح - وإذا كنت تعتقد من المرجح أن تقلع الأوراق المالية، أنها ليست مرشحة لهذه الاستراتيجية. كتابة المكالمات مغطاة لن تجعلك ثروة بين عشية وضحاها. ولكن أعتقد أنه من هذا الطريق: سهم مثل ماكدونالدز يستحق امتلاك لنمو مطرد وتدريجي في وتوزيعات الأرباح صلبة من حوالي 3٪. إذا كنت تشتري ماكدونالدز في $ 85 و إرسال المكالمات مغطاة على ذلك أربع مرات في السنة لحوالي 1 $ في كل مرة، أن 3٪ العائد يصبح أشبه 7٪ أو 8٪ العائد - ليصبح المجموع ربما 30 دقيقة من العمل وأضاف خلال مدار السنة. لن ترغب في امتلاك مخزون من هذا القبيل؟ لا تنزعج جميع أنحاء لدينا أفضل سلسلة المستثمرين والحصول على المشورة التي تحتاجها للنجاح مع الاستثمارات الخاصة بك. انقر فوق مرة أخرى إلى مقدمة سلسلة للحصول على ارتباطات السلسلة بأكملها.